Meine Maximen: Individuelle, persönliche Beratung und weitestgehende Transparenz

Ganz gleich, ob Sie bereits Maßnahmen für eine sorgenfreie Zukunft getroffen haben oder ob Sie gerade erst über Möglichkeiten der finanziellen Vorsorge nachdenken: Ich helfe Ihnen, die für Sie richtige Strategie zu finden. Dabei verstehe ich mich als Ihr Partner, lege großen Wert auf ein gutes persönliches Verhältnis.

Es gibt sehr viele unterschiedliche Herangehensweisen und zahlreiche Produktvarianten. Die staatlichen Zuschüsse und auch die spätere Besteuerung sind von Fall zu Fall unterschiedlich. Das kann niemand unter Berücksichtigung aller wichtigen und entscheidenden Faktoren im Kopf berechnen.

Mit Fachwissen und einer speziellen, anbieterunabhängigen Software bringe ich all diese Anforderungen und Möglichkeiten für Sie auf den Punkt. So erzielen wir ein solides und mit Zahlen untermauertes, perfekt auf Ihr Versorgungsziel abgestimmtes Ergebnis.

Vorgehensweise

Zunächst erfasse ich die bereits vorhandenen Werte für Ihren Ruhestand. Ob die gesetzliche Rentenversicherung, ein Versorgungswerk, die Künstlersozialkasse, betriebliche oder private Lebens- und/oder Rentenversicherungen, alles wird für die Planung berücksichtigt. Als Ergebnis kann ich Ihnen so Ihre aktuelle Rentenhöhe nennen, und zwar in heutiger Kaufkraft, aber auch inflationsbereinigt in Kaufkraft zu Rentenbeginn. Auch Ihren Krankenversicherungsbeitrag sowie die Steuerlast im Ruhestand kann ich Ihnen genau aufzeigen. Ich überprüfe den Status Quo Ihrer Maßnahmen regelmäßig, damit wir ggf. nachsteuern können.

Analyse als Basis für Ihre Vorsorgeplanung

Das deutsche Steuerrecht ist ebenso kompliziert wie Finanzanlagen- und Versicherungsfragen nur Fragen offen lassen. Schon die Gehaltsabrechnung ist voller Unbekannter und kryptischer Zahlen, vom Kleingedruckten in Anträgen und Formularen ganz zu schweigen. Auch die Angebote zu finanziellen Vorsorgemaßnahmen verschweigen oft z. B. nachteilige Folgen bzgl. der Steuern.

Mit für Sie überschaubarem Aufwand erstelle ich die unverzichtbare Analyse, die Sie selbst als Basis für weitere Entscheidungen nutzen können. Oder ich stelle Ihnen eine mögliche, nach Ihren Parametern ausgearbeitete Strategie vor, deren Umsetzung Sie in Ruhe überlegen können.

Ausarbeitung Ihrer individuellen Finanzstrategie

Die verschiedenen Bausteine Ihrer Zukunftssicherung finden Sie unter Vorsorge und Vermögen. Möglichkeiten der Kaptitalanlage sind unter Investments aufgeführt und im Bereich Immobilien finden Sie Informationen zu meinen Angeboten in diesem Bereich Ihr Kapital sicher anzulegen.

Ein kleiner Auszug meiner Kunden