Meine Maximen: Individuelle, persönliche Beratung und weitestgehende Transparenz

Ganz gle­ich, ob Sie bere­its Maß­nah­men für eine sor­gen­freie Zukun­ft getrof­fen haben oder ob Sie ger­ade erst über Möglichkeit­en der finanziellen Vor­sorge nach­denken: Ich helfe Ihnen, die für Sie richtige Strate­gie zu find­en. Dabei ver­ste­he ich mich als Ihr Part­ner, lege großen Wert auf ein gutes per­sön­lich­es Ver­hält­nis.

Es gibt sehr viele unter­schiedliche Herange­hensweisen und zahlre­iche Pro­duk­t­vari­anten. Die staatlichen Zuschüsse und auch die spätere Besteuerung sind von Fall zu Fall unter­schiedlich. Das kann nie­mand unter Berück­sich­ti­gung aller wichti­gen und entschei­den­den Fak­toren im Kopf berech­nen.

Mit Fach­wis­sen und ein­er speziellen, anbi­eterun­ab­hängi­gen Soft­ware bringe ich all diese Anforderun­gen und Möglichkeit­en für Sie auf den Punkt. So erzie­len wir ein solides und mit Zahlen unter­mauertes, per­fekt auf Ihr Ver­sorgungsziel abges­timmtes Ergeb­nis.

Vorgehensweise

Zunächst erfasse ich die bere­its vorhan­de­nen Werte für Ihren Ruh­e­s­tand. Ob die geset­zliche Renten­ver­sicherung, ein Ver­sorgungswerk, die Kün­stler­sozialka­sse, betriebliche oder pri­vate Lebens- und/oder Renten­ver­sicherun­gen, alles wird für die Pla­nung berück­sichtigt. Als Ergeb­nis kann ich Ihnen so Ihre aktuelle Renten­höhe nen­nen, und zwar in heutiger Kaufkraft, aber auch infla­tions­bere­inigt in Kaufkraft zu Renten­be­ginn. Auch Ihren Kranken­ver­sicherungs­beitrag sowie die Steuer­last im Ruh­e­s­tand kann ich Ihnen genau aufzeigen. Ich über­prüfe den Sta­tus Quo Ihrer Maß­nah­men regelmäßig, damit wir ggf. nach­s­teuern kön­nen.

Analyse als Basis für Ihre Vorsorgeplanung

Das deutsche Steuer­recht ist eben­so kom­pliziert wie Finan­zan­la­gen- und Ver­sicherungs­fra­gen nur Fra­gen offen lassen. Schon die Gehaltsabrech­nung ist voller Unbekan­nter und kryp­tis­ch­er Zahlen, vom Kleinge­druck­ten in Anträ­gen und For­mu­la­ren ganz zu schweigen. Auch die Ange­bote zu finanziellen Vor­sorge­maß­nah­men ver­schweigen oft z. B. nachteilige Fol­gen bzgl. der Steuern.

Mit für Sie über­schaubarem Aufwand erstelle ich die unverzicht­bare Analyse, die Sie selb­st als Basis für weit­ere Entschei­dun­gen nutzen kön­nen. Oder ich stelle Ihnen eine mögliche, nach Ihren Para­me­tern aus­gear­beit­ete Strate­gie vor, deren Umset­zung Sie in Ruhe über­legen kön­nen.

Ausarbeitung Ihrer individuellen Finanzstrategie

Die ver­schiede­nen Bausteine Ihrer Zukun­ftssicherung find­en Sie unter Vor­sorge und Ver­mö­gen. Möglichkeit­en der Kap­ti­ta­lan­lage sind unter Invest­ments aufge­führt und im Bere­ich Immo­bilien find­en Sie Infor­ma­tio­nen zu meinen Ange­boten in diesem Bere­ich Ihr Kap­i­tal sich­er anzule­gen.

Ein kleiner Auszug meiner Kunden